я всегда говорю как есть - умер.
дети еще толком не понимают это слово,
постарел и умер. заболел и умер. теперь нужно похоронить.

на кладбище вы с ребенком не были? мы просто каждый год на праздники, поэтому лишних вопросов ребенок не задает