Сменка в отдельном мешке /пакете.
Вначале дочь брала бутерброды , купила ей небольшой конверт под сендвичи, влезает он, пакет сока, батончики.
Физкультура отдельно.
Пенал подбирала когда уже был рюкзак, пенал помещается в отдельный карман, в кармане под молнией - телефон, пропуск.

Если даже купить большой рюкзак с расчетом чтобы в него влезала и сменка, и физра вместе с Кроссовками, и перекус, и учебники - ребенок его не поднимет.
По поводу воды - у нас собрании все сразу проголосовали за кулер с водой, у вас будут собрания - уточните этот момент, стоит недорого в пересчете на всех, зато в классе всегда питьевая вода.