вот я как раз дописывала финмониторинг, когда работала: там анализировались, например, суммы переводов. Я уже не помню лимиты: допустим, операции на 20 000 баксов и выше уже автоматом не проводились. Или проводились, но отчет по всем этим операциям уходил в отдел финмониторинга. Наверно, так отслеживали мошенников.
А тут - я опять про с*п - будет подозрительно, что на одну и ту же карту несколько раз в день сыплются деньги, да еще и суммы часто одинаковые. Можно и таких в отчет выводить и сдавать на проверку в нужный отдел) поэтому Токси права) а Сбер разве обязан правду говорить, что никто никому не звонит?