Слушай, ну тебя понять, безусловно, можно, хотя странно читать, что ты запланировала всю свою жизнь в этой квартире в полной уверенности, что сестра на вашем горизонте никогда не нарисуется. Тут как раз налицо все предпосылки того, что это могло случиться рано или поздно - у нее и ее мужа своего отдельного жилья нет, характер склочный, вечно переезжает с места на место, право на эту жилплощадь у нее есть. И тем не менее, конечно, со стороны легче рассуждать, чем будучи участником самой ситуации, так что не буду углубляться.
Положительных моментов тут ноль, и вам стоит подумать над тем, как решить проблему таким образом, чтобы жить отдельно - ну снимать, на крайняк, если расширение-разъезд невозможны. Никакой ремонт не стоит твоих нервов и спокойствия. Ну или жить всем вместе, но тогда придется или вечно ругаться, или терпеть...Может, она с вами тоже разругается и съедет через какое-то время)?